專題：2024金麒麟最佳財富管理機構評選

　　【最佳財富管理機構評選】

　　2024金麒麟最佳財富管理機構評選啟幕！百家券商角逐8項桂冠??

　　新“國九條”明確提出“推動機構加強投行能力和財富管理能力建設”、證監(jiān)會相關意見指出“支持機構聚焦主業(yè)，更好服務實體經(jīng)濟與居民財富管理”……在政策逐漸加大力度的引導下，做好財富管理不僅僅是券商服務好投資者的基本要求，更是聚焦主責主業(yè)、當好社會財富“管理者”角色的核心要義。對此，新浪財經(jīng)舉辦2024金麒麟最佳財富管理機構評選，挖掘業(yè)內(nèi)優(yōu)秀轉型樣本，打造券商服務生態(tài)展示平臺。

　　數(shù)智化轉型、AI賦能、買方投顧、國際化布局、行業(yè)并購……這些2024年券業(yè)熱點值得關注！未來，面對著市場環(huán)境不斷變化，券商如何推動財富管理轉型？夯實服務本質(zhì)？如何利用AI風口謀變突圍？如何防范把控風險？……一系列的思考躍然紙上，未來充滿機遇，也充滿挑戰(zhàn)。對此，新浪財經(jīng)采訪東興證券副總經(jīng)理張芳女士，就券商財富管理變革升級方向、買方投顧服務轉型模式探索等方面，了解東興證券的財富管理業(yè)務發(fā)展風向。

　　張芳表示，隨著金融行業(yè)財富管理變革升級的全面展開，券商業(yè)務模式從賣方銷售的通道模式向買方投顧的服務模式轉型是必然趨勢。在此背景下，券商在立足于買方投顧視角調(diào)整組織架構的同時，以客戶利益為中心，加強財富管理平臺建設，打造高效專業(yè)的人員隊伍對財富管理業(yè)務長期良性發(fā)展至關重要。

　　財富管理變革升級的三個主戰(zhàn)場

　　張芳表示，零售客戶對于凈值型產(chǎn)品的認知尚不充分，需要適當引導與投教陪伴；而高凈值客戶與機構客戶則需要更加專業(yè)、復合的投顧服務?；诖耍磥砣特敻还芾碜兏锷壉厝粫纬扇齻€主戰(zhàn)場：

　　主戰(zhàn)場一：以客戶利益為中心，以AUM保有為核心

　　在傳統(tǒng)通道業(yè)務交易傭金及息費逐年降低的前提下，買方投顧模式已成為券商的必然選擇。在此模式下，券商的收入主要來源于投資顧問費用，以客戶資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）而非交易或申贖為收費基準，券商利益與客戶利益的一致性得以實現(xiàn)。

　　投資顧問在客戶資金與金融產(chǎn)品對接匹配的過程中扮演著至關重要的角色，但與此同時也是一個相對薄弱的環(huán)節(jié)。傳統(tǒng)的經(jīng)紀業(yè)務模式下，更關注客戶的交易頻次，而買方投顧模式更加注重提供專業(yè)的服務、實施有效的投資策略，最終的目標是客戶資產(chǎn)的保值增值。因此，券商正加大對投顧隊伍的打造力度，提升投顧隊伍的展業(yè)水準。

　　主戰(zhàn)場二：科技領先為本、系統(tǒng)化服務為王

　　券商系統(tǒng)平臺涵蓋投前、投中及投后三大環(huán)節(jié)。其中投前進行市場與客戶診斷以識別需求，投中構建、修正資產(chǎn)配置方案，投后跟蹤賬戶并進行投后再平衡。即以專業(yè)分析工具、賬戶診斷、配置報告等為抓手，打通財富管理業(yè)務環(huán)節(jié)，以科技賦能財富顧問，為客戶提供售前、售中和售后全周期陪伴服務，從而提供更專業(yè)全面的財富管理數(shù)字化一站式服務，實現(xiàn)更精確的客戶財富需求與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)鏈接。

　　同時，券商系統(tǒng)將聚焦以客戶為中心，賦能渠道營銷、投顧展業(yè)、產(chǎn)品研選，以一體化的服務體系進行個人養(yǎng)老規(guī)劃、金融產(chǎn)品甄選、家族信托規(guī)劃等全鏈路設計，全方位拓寬展業(yè)渠道，提升投資者獲得感。

　　最后，券商在AI應用領域也將進行激烈的競爭，財富管理或將成為金融行業(yè)AI賦能空間最大的領域之一。營銷獲客、客戶運營、產(chǎn)品推介、投資投研四個業(yè)務環(huán)節(jié)，為AI尤其是AI大模型的應用落地提供了優(yōu)質(zhì)場景。因此券商財富管理將率先通過AI大模型，推動精準構建客戶畫像、客戶互動交流、投資者教育等多場景的落地。

　　主戰(zhàn)場三：投研先行，提供有溫度、高質(zhì)量的財富管理服務

　　券商向客戶提供差異化的金融產(chǎn)品，根植于券商的投研能力。區(qū)別于其他金融機構，券商的核心競爭優(yōu)勢在于以投研能力為核心的業(yè)務鏈體系，而在資產(chǎn)配置方面的能力則能夠為財富管理的資金端提供強有力的支持。

　　面對居民財富需求的不斷增長、數(shù)字化趨勢的強勁推動、監(jiān)管政策的加速落地以及行業(yè)創(chuàng)新的層出不窮，券商必須依托其強大的數(shù)據(jù)收集、分析和處理能力，以及成熟的資產(chǎn)配置模型、宏觀經(jīng)濟研究模型、金融產(chǎn)品評價模型等專業(yè)投研能力及工具，為客戶提供從需求分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇、投后持續(xù)跟蹤的全方位服務流程。券商需要強化買方投顧在財富管理投研領域的數(shù)字化轉型，其資產(chǎn)配置體系應覆蓋從宏觀到微觀、從大類資產(chǎn)到全品類產(chǎn)品的全流程，實現(xiàn)研究、生產(chǎn)、顧問、銷售四位一體的服務體系，全方位打造有溫度、高質(zhì)量的財富管理服務。

　　聚焦主戰(zhàn)場，為高質(zhì)量服務打造核心競爭優(yōu)勢

　　乘長風，破遠浪。聚焦財富管理變革的三個主戰(zhàn)場，東興證券將把握時代及行業(yè)的發(fā)展機遇，秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷創(chuàng)新服務模式，打造核心競爭優(yōu)勢，致力于為廣大投資者提供更加專業(yè)、全面的財富管理服務。