專題：銀行機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理專區(qū)

　　新浪財(cái)經(jīng)聯(lián)合網(wǎng)智天元金融聲譽(yù)研究中心發(fā)布金融行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理雙周刊（2025.1.6—2025.1.19），重點(diǎn)內(nèi)容節(jié)選如下：

　　一、?政策新規(guī)發(fā)布

　　國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，提出了7方面25條措施，旨在構(gòu)建更加科學(xué)高效的政府投資基金管理體系，推動(dòng)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展。全國(guó)商務(wù)工作會(huì)議在北京召開(kāi)，會(huì)議強(qiáng)調(diào)了2025年全國(guó)商務(wù)系統(tǒng)的八項(xiàng)重點(diǎn)工作。證監(jiān)會(huì)召開(kāi)了2025年系統(tǒng)工作會(huì)議，明確了資本市場(chǎng)的五大重點(diǎn)工作。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》。

　　（一）國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》

　　近日，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》提出7方面25條措施，旨在構(gòu)建更加科學(xué)高效的政府投資基金管理體系，促進(jìn)政府投資基金高質(zhì)量發(fā)展。

　?。ǘ┤珖?guó)商務(wù)工作會(huì)議在京召開(kāi)

　　全國(guó)商務(wù)工作會(huì)議在京召開(kāi)。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，2025年全國(guó)商務(wù)系統(tǒng)要自覺(jué)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨中央決策部署上來(lái)，重點(diǎn)做好八個(gè)方面工作：一是推進(jìn)提振消費(fèi)專項(xiàng)行動(dòng)，加力擴(kuò)圍實(shí)施消費(fèi)品以舊換新。二是全力以赴穩(wěn)外貿(mào)，推動(dòng)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展。三是促進(jìn)吸引外資穩(wěn)存量擴(kuò)增量，營(yíng)造一流營(yíng)商環(huán)境。四是主動(dòng)對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則，高水平建設(shè)開(kāi)放平臺(tái)。五是推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈國(guó)際合作，提升對(duì)外投資合作質(zhì)量水平。六是加強(qiáng)務(wù)實(shí)經(jīng)貿(mào)合作，推動(dòng)高質(zhì)量共建“一帶一路”走深走實(shí)。七是積極參與全球經(jīng)濟(jì)治理，加強(qiáng)多雙邊區(qū)域經(jīng)貿(mào)合作。八是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決維護(hù)國(guó)家安全。

　?。ㄈ┳C監(jiān)會(huì)召開(kāi)2025年系統(tǒng)工作會(huì)議

　　近日，證監(jiān)會(huì)召開(kāi)2025年系統(tǒng)工作會(huì)議，明確了資本市場(chǎng)2025年五大重點(diǎn)工作。證監(jiān)會(huì)表示，要堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭，全力形成并鞏固市場(chǎng)回穩(wěn)向好勢(shì)頭，同時(shí)要加快改革開(kāi)放，深化資本市場(chǎng)投融資綜合改革。據(jù)介紹，2024年，證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)統(tǒng)籌推進(jìn)防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展，強(qiáng)本強(qiáng)基、嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管，資本市場(chǎng)呈現(xiàn)出積極而深刻的變化。證監(jiān)會(huì)推動(dòng)出臺(tái)資本市場(chǎng)新“國(guó)九條”和“1+N”政策體系，系統(tǒng)性重塑資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度和監(jiān)管底層邏輯。同時(shí)，全力維護(hù)資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行，堅(jiān)持依法從嚴(yán)監(jiān)管，持續(xù)推動(dòng)提升上市公司質(zhì)量和投資價(jià)值，著力提升資本市場(chǎng)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效。

　?。ㄋ模﹪?guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》。辦法提出，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資金管理，對(duì)放貸資金實(shí)施專戶管理，所有放貸資金必須進(jìn)入放貸專戶，所有貸款發(fā)放和本息回收必須通過(guò)放貸專戶。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)備放貸專戶，并按要求定期提供放貸專戶運(yùn)營(yíng)報(bào)告和開(kāi)戶銀行出具的放貸專戶資金流水明細(xì)。小額貸款公司不得利用股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、內(nèi)部職工、關(guān)聯(lián)人員個(gè)人賬戶發(fā)放和回收貸款。

　　二、?監(jiān)管重點(diǎn)

　　金融監(jiān)管總局明確了2025年的六大監(jiān)管重點(diǎn)任務(wù)，要堅(jiān)定不移地防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促發(fā)展，確保金融體系的穩(wěn)定與高質(zhì)量發(fā)展。國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見(jiàn)》，首次對(duì)涉企行政檢查進(jìn)行全面規(guī)范。中國(guó)證監(jiān)會(huì)就《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)。國(guó)務(wù)院發(fā)布規(guī)定，明確各級(jí)政府不得對(duì)IPO企業(yè)或中介機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

　　（一）金融監(jiān)管總局明確2025年六大監(jiān)管重點(diǎn)任務(wù)

　　1月12日，金融監(jiān)管總局召開(kāi)2025年監(jiān)管工作會(huì)議，深入學(xué)習(xí)貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)金融系統(tǒng)工作會(huì)議精神，總結(jié)2024年工作，部署2025年重點(diǎn)任務(wù)。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，2025年是“十四五”規(guī)劃收官之年。全系統(tǒng)要以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大和二十屆二中、三中全會(huì)精神，按照中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、中央金融工作會(huì)議和全國(guó)金融系統(tǒng)工作會(huì)議部署，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，深刻把握和運(yùn)用五個(gè)“必須統(tǒng)籌”，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路，有序有效防風(fēng)險(xiǎn)，持之以恒強(qiáng)監(jiān)管，全力以赴促發(fā)展，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，助力完成全年經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展預(yù)期目標(biāo)。

　?。ǘ﹪?guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見(jiàn)》

　　近日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見(jiàn)》，首次對(duì)涉企行政檢查作出系統(tǒng)全面規(guī)范。意見(jiàn)要求大力推進(jìn)精準(zhǔn)檢查，力求最大限度減少入企檢查頻次，能合并實(shí)施的不重復(fù)檢查，能聯(lián)合實(shí)施的不多頭檢查，能通過(guò)書(shū)面核查、信息共享、智慧監(jiān)管等方式的不得入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)就《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)

　　證監(jiān)會(huì)：為規(guī)范期貨公司互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷活動(dòng)，指導(dǎo)期貨公司合規(guī)有序展業(yè)，更好保護(hù)期貨交易者合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)起草了《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。征求意見(jiàn)稿共二十條，重點(diǎn)針對(duì)期貨公司互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷活動(dòng)出現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行規(guī)范，從制度建設(shè)、人員管理、營(yíng)銷內(nèi)容、賬號(hào)使用、行為規(guī)范等方面作出具體規(guī)定，并明確營(yíng)銷活動(dòng)不得欺詐、誤導(dǎo)客戶，不得損害公平競(jìng)爭(zhēng)等。

　?。ㄋ模﹪?guó)務(wù)院重磅發(fā)文！各級(jí)政府不得給IPO企業(yè)或者中介機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)

　　為了規(guī)范中介機(jī)構(gòu)為公司公開(kāi)發(fā)行股票提供服務(wù)的行為，提高上市公司質(zhì)量并保護(hù)投資者權(quán)益，國(guó)務(wù)院發(fā)布了相關(guān)規(guī)定。該規(guī)定旨在確保中介機(jī)構(gòu)遵循誠(chéng)實(shí)守信原則，禁止參與財(cái)務(wù)造假等違法違規(guī)行為，并明確了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)費(fèi)用的收取方式。對(duì)于違規(guī)行為，相關(guān)部門(mén)將依法進(jìn)行處罰。

　　三、?風(fēng)險(xiǎn)事件概覽

　　中國(guó)工商銀行私人銀行部因理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域和歸還本行貸款等多項(xiàng)違規(guī)操作，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處以950萬(wàn)元罰款。四川銀行股份有限公司原副行長(zhǎng)楊朝暉因嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題被開(kāi)除黨籍和公職。浙商證券因多項(xiàng)違規(guī)行為受到浙江證監(jiān)局的處罰，包括提供變相融資服務(wù)和未能正確識(shí)別客戶交易目的等問(wèn)題。富時(shí)基金面臨法定代表人被違法變更的問(wèn)題，股東林曰誌涉嫌偽造公章并進(jìn)行違法工商變更，導(dǎo)致基金賬戶中的數(shù)億資金處于風(fēng)險(xiǎn)之中。

　　（一）工商銀行私人銀行部被罰950萬(wàn)元：因理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、違規(guī)用于歸還本行貸款等

　　中國(guó)工商銀行股份有限公司私人銀行部因多項(xiàng)違規(guī)操作，包括股權(quán)投資和理財(cái)業(yè)務(wù)中的不當(dāng)行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處以950萬(wàn)元罰款。同時(shí)，該部門(mén)的一位前副總經(jīng)理也因違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被警告并罰款7萬(wàn)元。

　?。ǘ┧拇ㄣy行股份有限公司原副行長(zhǎng)楊朝暉被開(kāi)除黨籍和公職

　　日前，經(jīng)四川省委批準(zhǔn)，省紀(jì)委監(jiān)委對(duì)四川銀行股份有限公司原副行長(zhǎng)楊朝暉嚴(yán)重違紀(jì)違法問(wèn)題進(jìn)行了立案審查調(diào)查。楊朝暉嚴(yán)重違反黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、廉潔紀(jì)律和生活紀(jì)律，構(gòu)成嚴(yán)重職務(wù)違法并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質(zhì)嚴(yán)重，影響惡劣，應(yīng)予嚴(yán)肅處理。依據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《中華人民共和國(guó)公職人員政務(wù)處分法》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)四川省紀(jì)委常委會(huì)會(huì)議研究并報(bào)省委批準(zhǔn)，決定給予楊朝暉開(kāi)除黨籍處分；由省監(jiān)委給予其開(kāi)除公職處分；收繳其違紀(jì)違法所得；將其涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物及孳息一并移送。

　?。ㄈ┱闵套C券違規(guī)遭責(zé)令整改，合規(guī)管理警鐘敲響

　　浙商證券因多項(xiàng)違規(guī)行為受到浙江證監(jiān)局的處罰，包括提供變相融資服務(wù)、未能正確識(shí)別客戶交易目的等問(wèn)題。證監(jiān)局責(zé)令其加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)檢查，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人采取了監(jiān)管談話措施。此次事件反映了證券行業(yè)內(nèi)合規(guī)管理的重要性，強(qiáng)調(diào)了加強(qiáng)合規(guī)文化和監(jiān)管力度的必要性。