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　　文章來源：藍鯨財經(jīng)

　　日前，深圳證監(jiān)局下發(fā)罰單，指向“券商一哥”中信證券，主要涉及兩項業(yè)務(wù)管理存在問題。

　　一是經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理存在不足。如業(yè)務(wù)制度未及時修訂完善；客戶開戶信息采集登記不規(guī)范，部分客戶回訪由客戶經(jīng)理負責；部分賬戶的可疑交易預警核查及實名制核查不充分；對分支機構(gòu)員工的執(zhí)業(yè)信息登記備案、手機號報備管理、違規(guī)信息報送不及時不到位；下屬子公司微信公眾號推送營銷信息不當?shù)取?/p>

　　二是場外衍生品業(yè)務(wù)管理存在不足。在衍生品交易準入環(huán)節(jié)，對于部分交易對手的真實身份識別、關(guān)聯(lián)關(guān)系的核查不深入，落實適當性管理要求不到位；在交易對手的持續(xù)管理環(huán)節(jié)，部分交易對手的年度復核資料及定期回訪記錄缺失；在交易風險監(jiān)測監(jiān)控環(huán)節(jié)，對于風險提示跟蹤處理不及時不完善；在日常報送管理方面，存在報送場外衍生品季度報告內(nèi)容不完整的情況。由此，深圳證監(jiān)局決定對中信證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　值得關(guān)注的是，今年以來中信證券已經(jīng)多次收到罰單，不少指向經(jīng)紀業(yè)務(wù)，多數(shù)涉及營業(yè)部，種種情況也反映出公司合規(guī)管理不到位的情形。

　　舉例來看，12月2日，因中信證券江蘇分公司被江蘇證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。具體來看：一是中信證券鎮(zhèn)江分公司對于個別客戶沒有履行賬戶使用實名制管理職責，沒有采取相應管理措施；對于員工管理不到位，未能嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為。二是中信證券徐州建國西路證券營業(yè)部員工管理不到位，未能采取有效措施防范員工私下接受客戶委托買賣證券，并且在知悉相關(guān)可能影響客戶權(quán)益的重大事件后沒有及時向江蘇證監(jiān)局報告。

　　9月，陜西證監(jiān)局向中信證券陜西分公司及直接責任人員劉曉出具警示函。經(jīng)查，2023年1月劉曉在中信證券陜西分公司任客戶經(jīng)理期間，向投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的私募基金產(chǎn)品。

　　8月，浙江證監(jiān)局對中信證券浙江分公司采取出具警示函。經(jīng)查，中信證券浙江分公司部分員工在從業(yè)期間，存在屢次向客戶提供開戶知識測評或風險測評答案，提示客戶提高風險承受等級的行為。

　　值得關(guān)注的是，近年來受市場相對低迷、傭金費率降低等因素影響，券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)面臨一定壓力。最近三年，中信證券的經(jīng)紀業(yè)務(wù)也持續(xù)下滑，2021年至2023年，公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費凈收入分別為139.63億元、111.69億元、102.23億元，今年前三季度經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費為71.54億元，同比微降8.67%。

　　在監(jiān)管日益嚴格的環(huán)境下，只有嚴守合規(guī)底線，樹立全員合規(guī)意識，才是機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、長遠發(fā)展的基礎(chǔ)。