逼著美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)公告“認(rèn)慫”還不夠!華爾街直接將其告上法庭
來源:財(cái)聯(lián)社
就在美聯(lián)儲(chǔ)公開“認(rèn)慫”,宣布將對(duì)銀行業(yè)壓力測(cè)試展開重大政策修改之際,收到了來自華爾街的一紙?jiān)V狀。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二,美國(guó)銀行政策所(BPI)正式將美聯(lián)儲(chǔ)告上法庭,指控美聯(lián)儲(chǔ)在年度壓力測(cè)試中使用不透明的流程來測(cè)試銀行的韌性。
訴狀中指出:“由于美聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)缺乏透明度,導(dǎo)致銀行業(yè)面臨顯著且不可預(yù)測(cè)的資本要求波動(dòng)。”
美國(guó)銀行政策所是一個(gè)行業(yè)組織,成員包括摩根大通、美國(guó)銀行、高盛、摩根士丹利、花旗銀行、富國(guó)銀行、瑞士銀行集團(tuán)等大型銀行,美國(guó)銀行家協(xié)會(huì)、美國(guó)商會(huì)也是這個(gè)組織的會(huì)員單位。美國(guó)銀行政策所的理事會(huì)主席,正是“華爾街一哥”、摩根大通CEO杰米·戴蒙。
華爾街激戰(zhàn)美聯(lián)儲(chǔ)最新篇章
這一訴訟也標(biāo)志著華爾街對(duì)抗美聯(lián)儲(chǔ)銀行業(yè)監(jiān)管的實(shí)質(zhì)性升級(jí)。在特朗普即將上臺(tái)之際,時(shí)機(jī)的選擇恐怕不是巧合。
早在2023年開始,面對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)提議實(shí)施新資本規(guī)則(也就是《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》最終版)的事宜,華爾街迅速抱團(tuán)發(fā)起了一場(chǎng)針對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)的激烈抗議,并威脅提起訴訟。面對(duì)華爾街的猛烈攻勢(shì),今年秋季美聯(lián)儲(chǔ)一度認(rèn)慫,宣布準(zhǔn)備大幅減少擬議的資本金提升要求。
但很顯然,這場(chǎng)斗爭(zhēng)到這里并沒有結(jié)束?,F(xiàn)在華爾街正瞄準(zhǔn)美聯(lián)儲(chǔ)的年度壓力測(cè)試猛攻。
壓力測(cè)試旨在衡量銀行業(yè)面對(duì)不利情況時(shí)的表現(xiàn),如果測(cè)試結(jié)果不佳,美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)要求銀行增加資本,并對(duì)股息派發(fā)和回購進(jìn)行限制。在最近的一次年度測(cè)試中,考察的條件是銀行如何應(yīng)對(duì)商業(yè)地產(chǎn)價(jià)格下降40%,以及住宅價(jià)格下降36%。
在訴狀中,銀行們表示他們并不想取消壓力測(cè)試,但要求美聯(lián)儲(chǔ)增加壓力測(cè)試的透明度。訴狀中寫道:“壓力測(cè)試可能導(dǎo)致數(shù)十億美元的意外資本負(fù)擔(dān)施加在個(gè)別銀行身上,且沒有明顯的原因,這種情況可能會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不利的影響?!?/p>
高盛CEO大衛(wèi)·所羅門今年早些時(shí)候曾指責(zé)稱,這一過程非常不透明,結(jié)果的波動(dòng)性使“我們和所有同行的審慎資本管理變得困難”。
恐怕已經(jīng)知曉訴訟準(zhǔn)備的美聯(lián)儲(chǔ),在周一收盤后發(fā)布公告,稱準(zhǔn)備對(duì)壓力測(cè)試的重大變更尋求公眾意見,旨在增加透明度并減少結(jié)果的波動(dòng)性。
美國(guó)銀行政策所首席執(zhí)行官格雷格·貝爾表示:“我們贊賞美聯(lián)儲(chǔ)的公告,這是邁向透明和問責(zé)的第一步,但仍有必要提起這起訴訟,以維護(hù)我們的合法權(quán)利。”
當(dāng)然,美國(guó)銀行業(yè)也擔(dān)心,美聯(lián)儲(chǔ)的公告并沒有提及實(shí)質(zhì)性改變資本要求的變化,無法滿足他們對(duì)減少繁重銀行業(yè)監(jiān)管的訴求。
根據(jù)此前報(bào)道,特朗普過渡團(tuán)隊(duì)正在探索縮減、合并甚至撤銷華爾街銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的途徑。與鮑威爾類似,美聯(lián)儲(chǔ)分管監(jiān)管事務(wù)的副主席邁克爾·巴爾任期也將在2026年屆滿,特朗普將負(fù)責(zé)提名繼任人選。
在雙方較勁互掐的同時(shí),也有美國(guó)團(tuán)體認(rèn)為,一旦美聯(lián)儲(chǔ)公開壓力測(cè)試的模型,將使得壓力測(cè)試變成一種容易操作的流程。
美國(guó)經(jīng)濟(jì)智庫Better Markets主席丹尼斯·凱勒赫認(rèn)為,美聯(lián)儲(chǔ)已經(jīng)幾乎明確表示,它打算將壓力測(cè)試的“鑰匙”交給華爾街銀行。這將使得測(cè)試在很大程度上可預(yù)測(cè)、極易操控,對(duì)銀行更加有利。
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