21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，金融監(jiān)管總局近日下發(fā)了《關(guān)于開展信息科技監(jiān)管數(shù)據(jù)專項(xiàng)治理的通知》（下稱《通知》），督促金融機(jī)構(gòu)提升監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送的合規(guī)意識(shí)，建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量長效管控機(jī)制，切實(shí)提高監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

　　《通知》顯示，要明確金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的管理責(zé)任，督促金融機(jī)構(gòu)制定切實(shí)可行的整改方案，解決一批影響報(bào)表數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確性、及時(shí)性的“頑瘴痼疾”。

　　據(jù)了解，此次信息科技監(jiān)管數(shù)據(jù)專項(xiàng)治理以金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門現(xiàn)場核查相結(jié)合的方式開展。

　　金融機(jī)構(gòu)自查方面，《通知》提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)核查要點(diǎn)制定自查方案，查找各類瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)問題，并深入分析問題成因。

　　監(jiān)管部門現(xiàn)場核查方面，《通知》明確要求應(yīng)選取不少于2家地方法人金融機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場核查，至少包括1家商業(yè)銀行或省級(jí)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、1家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，此次信息科技監(jiān)管數(shù)據(jù)專項(xiàng)治理核查要點(diǎn)包括數(shù)據(jù)報(bào)送管理組織架構(gòu)、數(shù)據(jù)報(bào)送制度和流程、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性保障機(jī)制、數(shù)據(jù)報(bào)送監(jiān)督和考核機(jī)制等方面，重點(diǎn)核查領(lǐng)域包括基本概況信息、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理信息、外包管理信息等。

　　時(shí)間安排方面，對(duì)于金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)，自查工作應(yīng)于2024年12月中旬前完成，問題整改應(yīng)于2024年12月底前完成，并向金融監(jiān)管總局報(bào)送自查報(bào)告。地方法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在年度監(jiān)管評(píng)級(jí)啟動(dòng)前完成相關(guān)工作。

　　截至2024年6月末的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人名單顯示，金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)包括三家政策性/開發(fā)性銀行，六大行、12家股份行及其設(shè)立的理財(cái)公司、AIC等，5家全國性AMC，3家外資行，2家直銷銀行等。

　　“近期，信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表系統(tǒng)將增加報(bào)表數(shù)據(jù)入庫數(shù)值校驗(yàn)功能，對(duì)部分填報(bào)數(shù)據(jù)開展歷史縱向比對(duì)，異常數(shù)值將自動(dòng)觸發(fā)告警?！薄锻ㄖ凤@示，各金融監(jiān)管局要嚴(yán)格把控報(bào)表審核入庫關(guān)，對(duì)系統(tǒng)告警以及人工審核發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量存疑問題進(jìn)行核實(shí)；要加強(qiáng)與歷史數(shù)據(jù)和其他監(jiān)管信息的縱向比對(duì)和橫向分析，重點(diǎn)關(guān)注數(shù)據(jù)異常變動(dòng)。

　　在建立健全數(shù)據(jù)質(zhì)量長效管控機(jī)制方面，《通知》強(qiáng)調(diào)，金融監(jiān)管總局科技監(jiān)管司將提高信息科技監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量在年度信息科技監(jiān)管評(píng)級(jí)中的考察權(quán)重。各金融監(jiān)管局應(yīng)加強(qiáng)跟蹤督導(dǎo)，完善監(jiān)管數(shù)據(jù)的溝通協(xié)調(diào)和問題通報(bào)機(jī)制，將監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量納入信息科技現(xiàn)場檢查；落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在嚴(yán)重問題、數(shù)據(jù)治理不完善、存在嚴(yán)重瞞報(bào)漏報(bào)錯(cuò)報(bào)的金融機(jī)構(gòu)，依法采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P。

　　今年5月，金融監(jiān)管總局科技監(jiān)管司黨支部曾撰文表示，推進(jìn)監(jiān)管大數(shù)據(jù)建設(shè)，深化監(jiān)管數(shù)據(jù)治理，夯實(shí)“五大監(jiān)管”數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量源頭管控，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量協(xié)同監(jiān)督機(jī)制，建設(shè)監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)地圖，充分發(fā)揮監(jiān)管數(shù)據(jù)價(jià)值，為監(jiān)管能力全面提升注入強(qiáng)大的數(shù)字動(dòng)力。依托監(jiān)管“一表通”體系設(shè)計(jì)和可信區(qū)建設(shè)，以機(jī)構(gòu)底層業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)按需加工取代傳統(tǒng)的報(bào)表報(bào)送，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性。同時(shí)，豐富外部數(shù)據(jù)采集，整合匯聚各類數(shù)據(jù)資源，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)主體和金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)“畫像”，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)研判和監(jiān)測預(yù)警。